記者從江蘇鎮(zhèn)江警方獲悉,近日,鎮(zhèn)江市公安局成功偵破“10·26”特大套路貸案件,抓獲涉案人員200余名,主犯朱某卿系牛津大學(xué)研究生畢業(yè),創(chuàng)辦IT企業(yè)經(jīng)營不善,后開發(fā)貸款A(yù)PP進(jìn)行違法犯罪活動(dòng)。該案件涉及借款人100余萬人次,作案9個(gè)月,非法獲利2億余元,共抓獲200余名嫌疑人。目前朱某卿出逃境外,警方正在追捕中。
犯罪團(tuán)伙PS的受害人不雅照。鎮(zhèn)江警方供圖
一千多元貸款 牽出套路貸團(tuán)伙
警方介紹,這起套路貸案件最初的線索是一個(gè)涉及小額貸款的受害者報(bào)案。2018年10月26日,鎮(zhèn)江市公安局京口分局正東路派出所接劉女士報(bào)案,稱因?yàn)樾枰X周轉(zhuǎn),她于10月18日下載了一款名叫“隨心借”的APP,該APP稱其無抵押、放款快、利息低,劉女士頓時(shí)心動(dòng),即申請(qǐng)借款1850元。
按照軟件提示,她在APP內(nèi)選擇貸款1850元之后,系統(tǒng)顯示需要從中扣除750元的手續(xù)費(fèi),且需要同步上傳借款人的手機(jī)通訊錄,并且7天之內(nèi)還清欠款1850元,但沒有說明超期之后如何處理。
隨后,劉女士將銀行卡號(hào)輸進(jìn)平臺(tái),對(duì)方將1100元轉(zhuǎn)入她的銀行卡。然而意想不到的是,逾期一天后,劉女士的家人、朋友都收到了她借錢不還、在外“賣淫”的短信和身份證截圖,同時(shí)還有裸露PS的淫穢圖片;除此之外,劉女士的朋友、家人也不停接到電話騷擾和威脅。
在“隨心借”團(tuán)伙的狂轟濫炸下,劉女士被迫給該團(tuán)伙匯款1942.5元,可是對(duì)方并未善罷甘休,依然不斷來電發(fā)信息討要欠款,不堪其擾的劉女士在親友們的提醒下選擇了報(bào)警。
警方接到報(bào)案后立即通過受害人提供的電話與對(duì)方聯(lián)系,表明身份,正告其不得實(shí)施違法犯罪,但對(duì)方氣焰異常囂張:“不給錢不行,有本事你來抓我!”
辦公地點(diǎn)被查獲。鎮(zhèn)江警方供圖
主犯自稱是“傀儡” 供出多地窩點(diǎn)
警方的前期偵查顯示,這是一個(gè)組織嚴(yán)密、系統(tǒng)復(fù)雜的犯罪團(tuán)伙,特別涉及以超高“砍頭息”、暴力催收等為典型特征的套路貸案件。
2018年12月19日上午10時(shí),警力在河北廊坊和云南芒市、瑞麗三地同時(shí)出擊,一舉抓獲涉案嫌疑人92名,繳獲電腦、手機(jī)等涉案物品200余套。在杭州全面固定相關(guān)電子證據(jù)。根據(jù)前期偵查情況,所有線索均指向主犯李某。
抓捕后,警方立即對(duì)其開展審訊。李某供述,他僅是一個(gè) “傀儡”,其后另有他人在操縱著整個(gè)團(tuán)伙犯罪。
李某交代,云南、河北兩地的工作窩點(diǎn)均為浙江同牛網(wǎng)絡(luò)有限公司下屬企業(yè),他帶領(lǐng)的團(tuán)隊(duì)平常負(fù)責(zé)信貸業(yè)務(wù)的催繳工作。工作中,該團(tuán)隊(duì)采用電話轟炸、PS不雅照片等方式逼迫借款人還款。另據(jù)李某交代,浙江同牛公司總部位于浙江杭州,老板名為任某浩(法人代表人、總經(jīng)理),但是其對(duì)公司的放貸途徑并不知情。
在杭州警方的配合下,循線追查浙江同牛網(wǎng)絡(luò)有限公司,查控涉案人員200余人,其中骨干成員8名。12月20日晚,犯罪嫌疑人任某浩在杭州機(jī)場落網(wǎng)。21日起,涉案主要嫌疑人周某芳(財(cái)務(wù)總監(jiān))、李某東(技術(shù)總監(jiān))、曹某濤(APP研發(fā)人員)、陳某偉(服務(wù)器運(yùn)維人員)等相繼被抓歸案。
押解涉案人員返回鎮(zhèn)江。鎮(zhèn)江警方供圖
牛津大學(xué)研究生主導(dǎo)高息貸款
經(jīng)調(diào)查,浙江同牛網(wǎng)絡(luò)有限公司創(chuàng)建人為朱某卿,是一名高級(jí)海歸,牛津大學(xué)研究生畢業(yè),任某浩是其合伙人。民警告訴記者稱,該公司名義上是一家IT界的精英公司。公司成立之初,是一家正規(guī)的IT企業(yè),但由于經(jīng)營不善,接連虧損。2017年底,該公司經(jīng)過市場調(diào)研,認(rèn)為“現(xiàn)金貸”業(yè)務(wù)來錢非常快,且初步預(yù)測年化收益能達(dá)到2700%。
在暴利的驅(qū)使下,2018年3月,該公司正式從事“現(xiàn)金貸”業(yè)務(wù)。前期,朱某卿召集核心部門的骨干成員,研究了放貸業(yè)務(wù)的軟件開發(fā)、形象美化、運(yùn)營方式、資金準(zhǔn)備、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、法律規(guī)避以及貸款催繳等具體工作。
隨后,該公司先后開發(fā)“一信貸”、“隨心貸”、“七天貸”等10多個(gè)放貸APP。通常對(duì)用戶的放貸額度為1850元,扣除首期利息750元,用戶實(shí)際得款1100元,要求用戶在7天內(nèi)還款1850元,以及本金年利率的36%。
民警介紹,該案典型性非常突出:受害人數(shù)之多和涉案金額之大全國罕見,僅在涉案APP上借款的有100余萬人次,平臺(tái)資金交易流水達(dá)18億元人民幣;非法獲利巨大,作案9個(gè)月,非法獲利2億余元;抓獲涉案嫌疑人全國最多,共抓獲200余名嫌疑人,其中128名涉案人員已被采取刑事強(qiáng)制措施;作案手法新穎、隱蔽,涉案資金通過第三方支付等方式流轉(zhuǎn),隱蔽性強(qiáng);團(tuán)伙組織架構(gòu)極為嚴(yán)密,分為技術(shù)部、風(fēng)控部、法務(wù)部、催收部等部門。
目前,除犯罪嫌疑人朱某卿出逃境外,其余犯罪嫌疑人全部歸案。